基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

　　一、基金的基本知識

　　（一）什么是基金

　　證券投資基金（以下簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

　　（三）基金的分類

　　1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金、開放式基金以及基金合同約定的其他特殊運(yùn)作方式的基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以根據(jù)基金合同約定在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金等。

　　根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的為混合基金。

　　3、特殊類型基金 

　　（1）避險(xiǎn)策略基金。是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　（2）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”), 是指以某一選定的指數(shù)（標(biāo)的指數(shù)）所包含的成份證券（股票、債券等）為投資對象，依據(jù)成份證券的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金，以實(shí)現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的緊密跟蹤。ETF采取“份額申購、份額贖回”的原則，投資者根據(jù)基金公司每日公布的PCF清單（申購贖回清單）中指定的一籃子證券來申購，贖回時(shí)得到的也不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子證券（部分ETF可以采用全部或部分現(xiàn)金替代模式進(jìn)行申贖）。因此，ETF的運(yùn)作機(jī)制和申贖規(guī)則比普通指數(shù)基金更復(fù)雜。此外，ETF的申購贖回有一定的門檻限制，投資者需按基金合同和基金招募說明書規(guī)定的最小申贖單位或者其整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)（每只ETF的最小申贖單位不盡相同，具體可查閱相關(guān)基金的招募說明書），但ETF的場內(nèi)交易沒有上述門檻限制，開立證券賬戶后就可以像買賣股票一樣進(jìn)行ETF份額的買賣交易。為方便無法開立場內(nèi)證券賬戶參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，ETF聯(lián)接基金是指將絕大部分（通常情況下不低于90%）基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（即目標(biāo) ETF），并采用開放式運(yùn)作、以現(xiàn)金方式申購或贖回的基金。ETF聯(lián)接基金與目標(biāo)ETF的投資目標(biāo)類似，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。

　　（3）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額申購或贖回，又可以通過證券賬戶在交易所進(jìn)行基金份額申購或贖回，還能夠在交易所像買賣股票一樣進(jìn)行基金份額交易的開放式基金。

　　（4）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在我國境內(nèi)募集資金，并運(yùn)用所募集的部分或全部資金以資產(chǎn)組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利，但投資者也需承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　（5）基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）。基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）是指同時(shí)符合下列特征的基金產(chǎn)品：① 80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)；② 基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；③ 基金管理人主動(dòng)運(yùn)營管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的；④ 采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。

　　（四）基金評級

　　基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價(jià)，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

　　本公司將根據(jù)銷售適當(dāng)性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。

　　（五）基金費(fèi)用

　　基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取，即前端收費(fèi)，其費(fèi)率可以根據(jù)投資人認(rèn)購金額、申購金額不同而不同；也可在投資人贖回基金份額時(shí)從贖回金額中收取，即后端收費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按基金合同約定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。

　　二、基金份額持有人的權(quán)利

　　根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　（一） 分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

　　（二） 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

　　（三） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

　　（四） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

　　（五） 對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

　　（六） 對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

　　（七） 基金合同約定的其他權(quán)利。

　　公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。 

　　三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

　　（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

　　（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即通常當(dāng)單個(gè)開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十（中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外，如定期開放基金通常為百分之二十）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。基金合同對巨額贖回的觸發(fā)情況和具體措施另有約定的，按約定執(zhí)行。

　　（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

　　（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

　　（五）本公司將對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供相應(yīng)的基金產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配意見，但本公司的適當(dāng)性匹配意見僅供投資人參考，不表明對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，投資人應(yīng)在了解產(chǎn)品情況，聽取我司適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

　　本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

　　（一）對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估。

　　（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶及基金交易賬戶開立、基金（認(rèn)）申購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告、最新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

　　（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

　　（四）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)。

　　（五）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)。

　　（六）基金份額持有人交易對賬單服務(wù)。

　　（七）資訊服務(wù)。

　　（八）基金知識普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　五、投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程

　　投資人可通過本公司辦理以下基金業(yè)務(wù)： 

　　（一）基金賬戶的開立

　　（二） 登記基金賬號

　　（三） 修改基金賬戶資料

　　（四）注銷基金賬戶

　　（五） 基金認(rèn)購

　　（六） 基金申購

　　（七） 定期定額申購

　　（八） 基金贖回

　　（九） 基金轉(zhuǎn)換

　　（十） 基金轉(zhuǎn)托管

　　（十一） 非交易過戶

　　（十二） 凍結(jié)與解凍

　　（十三） 基金分紅

　　（十四） 申請的受理、撤銷與確認(rèn)

　　（十五） 結(jié)算

　　（十六） 查詢

　　基金交易的具體辦理辦法可參見公司網(wǎng)站流程信息或咨詢本公司電話：95105828。

　　需要提醒您的是，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會(huì)根據(jù)實(shí)際情況予以調(diào)整，請留意本公司網(wǎng)站上最新的業(yè)務(wù)指南。

　　六、投訴和建議方式

　　投資人在投資過程中如有投訴和建議需反饋，請聯(lián)系我們或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)：

　　（一） 基金投資人可通過電話、電子郵件、傳真、信函等方式，將在投資過程中需要反饋的投訴與建議反饋給我們。對于受理的投訴， 我們將在3個(gè)工作日內(nèi)首次回復(fù)，如遇非工作日則順延。 

　　客服電話：95105828

　　服務(wù)郵箱：services@gffunds.com.cn

　　服務(wù)傳真：020-34281105

　　郵寄地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東3號保利國際廣場東裙樓四樓廣發(fā)基金客戶服務(wù)中心

　　郵政編碼：510308

　　（二） 基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下：

　　中國證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局：

　　網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml

　　12386服務(wù)平臺(tái)：12386熱線電話及其網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站—互動(dòng)交流—12386服務(wù)平臺(tái)）

　　舉報(bào)轄區(qū)證券期貨違法違規(guī)行為，電話：020-37853900（接聽時(shí)間：8：30-11：30、13：30-17:00，節(jié)假日、公休日除外）

　　網(wǎng)上舉報(bào)：neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中國證監(jiān)會(huì)證券期貨違法違規(guī)行為舉報(bào)中心)

　　郵寄地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心15樓，郵政編碼：510623

　　現(xiàn)場接待地點(diǎn)：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心廣東證監(jiān)局信訪接待室（接訪時(shí)間：上午8:30-11:30，下午1:30-4:30，節(jié)假日、公休日除外）

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：

　　網(wǎng)址：www.amac.org.cn

　　在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html（按照要求填寫并提交投訴信息。協(xié)會(huì)要求補(bǔ)充材料的，于15個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)充提交）

　　寄件地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層，郵編100033，標(biāo)明“投訴材料”

　　來訪地址：北京市西城區(qū)月壇北街2號月壇大廈A座2501室（接待時(shí)間：周一至周五，法定節(jié)假日及非交易日除外，上午9:00-11:00，下午14:00-16:00）

　　中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(原中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)）：

　　網(wǎng)址：www.sipf.com.cn

　　中國證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線：12386

　　聯(lián)系電話：010-66580678

　　地址：北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座22層

　　郵編：100033

　　廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心：

　　網(wǎng)址：http://gdism.gdcm.org.cn

　　投訴處理熱線：020-37853815

　　傳真：020-37853814

　　電子郵件：tjzx@gdcm.org.cn

　　地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心21樓B3單元

　　郵編：510623

　　中央網(wǎng)信辦（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室）違法和不良信息舉報(bào)中心：

　　網(wǎng)址：https://www.12377.cn

　　舉報(bào)熱線：12377

　　舉報(bào)郵箱：jubao@12377.com

　　（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。基金合同對爭議處理另有約定的，從其約定。

　　投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)本公司基金銷售資格。

　　七、本公司聯(lián)絡(luò)方式

　　（一）客服電話：95105828

　　（二）公司網(wǎng)址：www.pzwm.com.cn

　　（三）服務(wù)郵箱：services@gffunds.com.cn

　　（四）服務(wù)傳真：020-34281105

　　（五）通訊地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東3號保利國際廣場東裙樓四樓廣發(fā)基金客戶服務(wù)中心

　　本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)的要求或本公司業(yè)務(wù)情況的變化不時(shí)修訂，相關(guān)修訂以本公司更新為準(zhǔn)。